Το Αυστραλιανό Κέντρο Αναφορών και Ανάλυσης Συναλλαγών (AUSTRAC), η υπηρεσία παρακολούθησης του οικονομικού εγκλήματος της Αυστραλίας, ξεκινά έρευνα για την Hillside, μια εταιρεία που συνδέεται με το εμπορικό σήμα Bet365. Αυτό έρχεται μετά από έκθεση εξωτερικού ελέγχου που ανέθεσε η bet365 το 2022. Με άλλα λόγια, ο αυστραλιανός οργανισμός πιθανότατα εντόπισε ανησυχίες ή ελλείψεις κατά την ανάλυση της έκθεσης ελέγχου της εταιρείας. Ο κύριος στόχος αυτής της επιθεώρησης είναι να διαπιστωθεί εάν η bet365 συμμορφώνεται με όλες τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις που αφορούν την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Νομοθεσία σχεδιασμένη για την πρόληψη της εκμετάλλευσης από εγκληματικά άτομα
Η AUSTRAC διεξάγει έρευνα για τη συμμόρφωση της Hillside με το AML/CTF, μετά από έκθεση εξωτερικού ελέγχου που ξεκίνησε από την Bet365 το 2022. Κατόπιν αυτού, ο Brendan Thomas, Διευθύνων Σύμβουλος της AUSTRAC, καταδεικνύει στις δηλώσεις του την κρίσιμη σημασία του AML/CTF. Επισημαίνει το ρόλο του στη διατήρηση της ακεραιότητας των επιχειρήσεων, προστατεύοντάς τες από την εκμετάλλευση από εγκληματικά στοιχεία.
Κατά την άποψή του, η εν λόγω νομοθεσία είναι θεμελιώδης, καθώς αποσκοπεί στη θέσπιση μηχανισμών που θα αποτρέπουν τις επιχειρήσεις από το να χρησιμοποιούνται ως εργαλεία από κακόβουλα άτομα. Επιμένει ότι οι στοιχηματικές εταιρείες πρέπει να θέσουν σε εφαρμογή αποτελεσματικά συστήματα για τη διαχείριση και τη μείωση των κινδύνων που συνδέονται με το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Χωρίς επαρκείς διαδικασίες για τη διαχείριση αυτών των κινδύνων, οι επιχειρήσεις αφήνονται ευάλωτες στην εκμετάλλευση από κακόβουλα άτομα.
Βαριές κυρώσεις για τη μη συμμόρφωση με τα πρότυπα
Η έρευνα της AUSTRAC εντάσσεται στο πλαίσιο μιας προσπάθειας να διασφαλιστεί ότι οι φορείς εκμετάλλευσης στοιχημάτων λαμβάνουν επαρκή μέτρα για την πρόληψη εγκληματικών δραστηριοτήτων. Αυτά περιλαμβάνουν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Τα μέτρα αυτά περιλαμβάνουν την εφαρμογή πρωτοκόλλων παρακολούθησης και επαλήθευσης για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τους ισχύοντες κανονισμούς.
Επιπλέον, περιλαμβάνουν την εφαρμογή αυστηρών πρακτικών για την εξακρίβωση της ταυτότητας των πελατών και την παρακολούθηση των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών. Σε περίπτωση μη συμμόρφωσης με τους ισχύοντες κανονισμούς, η AUSTRAC είναι εξουσιοδοτημένη να επιβάλλει αυστηρές κυρώσεις, όπως σημαντικά πρόστιμα, στις εταιρείες που παρανομούν. Αυτό αποσκοπεί στην αποτροπή της μη συμμορφούμενης συμπεριφοράς και στην προώθηση μιας αυστηρής κουλτούρας συμμόρφωσης στον κλάδο των τυχερών παιχνιδιών.
Πρόσφατο παράδειγμα που καταδεικνύει τις συνέπειες της μη συμμόρφωσης είναι η Crown Resorts, η οποία κρίθηκε ένοχη για παραβίαση του νόμου περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/ΚΤΠ. Στη συνέχεια, το Ομοσπονδιακό Δικαστήριο επικύρωσε πρόστιμο ύψους 450 εκατομμυρίων δολαρίων Αυστραλίας που επιβλήθηκε από την AUSTRAC στην Crown Resorts τον Μάιο του 2023. Η απόφαση αυτή καταδεικνύει την αποφασιστικότητα των ρυθμιστικών αρχών στον αγώνα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Όσον αφορά τη συνεχιζόμενη έρευνα για την Bet365, η AUSTRAC τηρεί εμπιστευτικότητα σχετικά με τις λεπτομέρειες της υπόθεσης και αρνείται να σχολιάσει περαιτέρω σε αυτό το στάδιο. Αυτή η επιφυλακτικότητα στην επικοινωνία καταδεικνύει την αυστηρότητα και την προσοχή με την οποία η AUSTRAC αντιμετωπίζει τις υπό διερεύνηση υποθέσεις. Αυτό διασφαλίζει την ακεραιότητα και την αμεροληψία της διαδικασίας έρευνας. Η αναφορά στην ανώτατη ποινή των 22,2 εκατομμυρίων δολαρίων για ένα και μόνο αδίκημα βάσει του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες δείχνει τη σοβαρότητα των νομικών συνεπειών.
Μια τέτοια ποινή αντιπροσωπεύει ένα σημαντικό ποσό, επαρκώς αποτρεπτικό για να ενθαρρύνει τις επιχειρήσεις να εφαρμόσουν μέτρα πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Στόχος της είναι να αποθαρρύνει τις παράνομες πρακτικές στον χρηματοπιστωτικό τομέα και να εγγυηθεί την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του. Στέλνει ένα σαφές μήνυμα ότι οι παραβάσεις της νομοθεσίας στον τομέα αυτό θα αντιμετωπίζονται με τη μεγαλύτερη δυνατή αυστηρότητα.
Οι φορείς εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση αντιμετωπίζουν ισχυρές πιέσεις από τις αρχές
Η υπουργός Επικοινωνιών Μισέλ Ρόουλαντ εξετάζει αυστηρότερα ρυθμιστικά μέτρα για τον κλάδο των διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών. Αυτά περιλαμβάνουν αυστηρή απαγόρευση της διαφήμισης, των συνεργασιών προώθησης και των οικονομικών κινήτρων, καθώς και αναθεώρηση των αλγορίθμων συμπεριφοράς που ενσωματώνονται στις εφαρμογές τυχερών παιχνιδιών. Τα μέτρα αυτά θα μπορούσαν να περιορίσουν σημαντικά τις προωθητικές δραστηριότητες των bookmakers και να επηρεάσουν τα έσοδά τους.
Εξετάζονται επίσης νομοσχέδια για την απαγόρευση της χρήσης πιστωτικών καρτών για τη χρηματοδότηση αθλητικών στοιχημάτων. Η πρωτοβουλία αυτή θα μπορούσε να περιορίσει σημαντικά την πρόσβαση των παικτών στις πλατφόρμες τυχερών παιχνιδιών, περιορίζοντας τη δυνατότητά τους να τοποθετούν στοιχήματα και μειώνοντας το επίπεδο συμμετοχής τους. Η πρωτοβουλία αυτή υποκινείται από διάφορες ανησυχίες και στόχους.
Η χρήση πιστωτικών καρτών για τη χρηματοδότηση αθλητικών στοιχημάτων μπορεί να έχει δυσμενείς οικονομικές συνέπειες για τους παίκτες. Συχνά προσφέρουν εύκολη πρόσβαση σε δανεικά κεφάλαια, γεγονός που μπορεί να ενθαρρύνει τα άτομα να ξοδεύουν περισσότερα από όσα μπορούν να αντέξουν οικονομικά. Το μέτρο αυτό αποτελεί μέρος των ευρύτερων προσπαθειών για την ενίσχυση της προστασίας των καταναλωτών και την προώθηση του υπεύθυνου τζόγου.
Οι πολιτειακές κυβερνήσεις του Κουίνσλαντ, της Βικτώριας και της Νέας Νότιας Ουαλίας εξετάζουν το ενδεχόμενο αύξησης των φόρων στα σημεία κατανάλωσης. Το μέτρο αυτό θα επιβάλει τέλος στους bookmakers για κάθε στοίχημα που πραγματοποιούν οι πελάτες τους στις εν λόγω δικαιοδοσίες. Η πρόταση αυτή αποσκοπεί στην αύξηση των κρατικών εσόδων, ενώ παράλληλα ρυθμίζει περαιτέρω τον κλάδο των διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών.
Ωστόσο, αυτή η αύξηση του φόρου θα έχει σημαντικές οικονομικές επιπτώσεις για τους φορείς εκμετάλλευσης στοιχημάτων. Θα αναγκαστούν να απορροφήσουν αυτό το πρόσθετο κόστος, το οποίο θα μπορούσε να επηρεάσει τα περιθώρια κέρδους τους. Σε ένα ήδη σκληρό ανταγωνιστικό περιβάλλον, όπου οι στοιχηματικές εταιρείες λειτουργούν με σχετικά στενά περιθώρια κέρδους, αυτή η αύξηση της φορολογίας θα μπορούσε να ασκήσει πρόσθετη πίεση στην κατώτατη γραμμή τους.
Ως αποτέλεσμα, οι επιχειρήσεις στοιχημάτων ενδέχεται να αναγκαστούν να μετακυλήσουν αυτά τα πρόσθετα κόστη στους παίκτες, μέσω αυξημένων αποδόσεων ή μειωμένων προσφορών προώθησης. Αυτό με τη σειρά του θα μπορούσε να επηρεάσει τη στοιχηματική συμπεριφορά και ενδεχομένως να μειώσει τον συνολικό όγκο των στοιχημάτων.