Η εταιρεία Betfair International, που δραστηριοποιείται στον τομέα των τυχερών παιχνιδιών, κρίθηκε ένοχη για παράβαση διαφόρων διατάξεων του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Της δόθηκαν συστάσεις για να συμμορφωθεί με τους κανονισμούς που ισχύουν στη χώρα. Στη Σουηδία, ο ίδιος φορέας επιβλήθηκε πρόστιμο από τη ρυθμιστική αρχή για παρόμοιους λόγους.
Η ρυθμιστική αρχή της Δανίας διέταξε την Betfair International να αποκαταστήσει τις παραβάσεις του νόμου περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Η ρυθμιστική αρχή τυχερών παιχνιδιών της Δανίας έδωσε εντολή στην Betfair International να αποκαταστήσει μια σειρά παραβάσεων των υφιστάμενων κανονισμών. Η Betfair είναι φορέας εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών που δραστηριοποιείται στη Δανία. Η εν λόγω εταιρεία τυχερών παιχνιδιών ανήκει στην Flutter Entertainment. Στο πλαίσιο της αποστολής του να παρακολουθεί και να ρυθμίζει τη βιομηχανία τυχερών παιχνιδιών στη Δανία, ο ρυθμιστικός φορέας Spillemyndigheden διαπίστωσε μια σειρά παρατυπιών στη λειτουργία του φορέα εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών.
Στις 6 Ιουλίου του τρέχοντος έτους, η ρυθμιστική αρχή ανέφερε σε απόφασή της ότι ο φορέας εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών είχε διαπράξει αρκετές παραβάσεις του νόμου περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτό σημαίνει ότι η Betfair International δεν είχε συμμορφωθεί με διάφορα τμήματα της νομοθεσίας της χώρας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Συγκεκριμένα, η Betfair διέπραξε τρεις παραβάσεις. Κάθε παράβαση αφορά ένα συγκεκριμένο τμήμα της νομοθεσίας για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος.
Η Betfair International, με τη συμπεριφορά της, παραβίασε τις διατάξεις περί αξιολόγησης κινδύνου του τμήματος 7(1). Άλλες ενέργειές της παραβιάζουν τις διατάξεις του τμήματος 8(1) σχετικά με τις επιχειρηματικές διαδικασίες. Τέλος, ορισμένες άλλες ενέργειες είναι σαφώς εκτός του πεδίου εφαρμογής του τμήματος 8 παράγραφος 1 σχετικά με τους ελέγχους. Αυτές οι διαφορετικές παραβάσεις, όπως παρουσιάζονται, είναι εντελώς διαφορετικές μεταξύ τους και πρέπει να αντιμετωπιστούν χωριστά.
Η Spillemyndigheden εξέθεσε με σαφήνεια τις διάφορες παραβάσεις της Betfair International
Η ρυθμιστική αρχή της Δανίας έχει φροντίσει να παρουσιάσει ξεχωριστά τις διάφορες παραβάσεις της Betfair κατά του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA). Η Spillemyndigheden εξέδωσε τρεις εντολές, καθεμία από τις οποίες καθορίζει την παρατυπία που διαπράχθηκε.
Στην πρώτη διαταγή ή διαταγή Α, η δανική ρυθμιστική αρχή τυχερών παιχνιδιών παραθέτει τις παραλείψεις του φορέα εκμετάλλευσης που καταγράφηκαν στο σύστημα αξιολόγησης κινδύνου της. Η Spillemyndigheden υποστήριξε ότι η Betfair δεν είχε προβεί σε κατάλληλες εκτιμήσεις κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των εκτιμήσεων των επιμέρους εγγενών κινδύνων σε σχέση με το επιχειρηματικό της μοντέλο. Η αξιολόγηση κινδύνων αποτελεί σημαντική πτυχή της προληπτικής ασφάλειας.
Η δεύτερη εντολή ή εντολή Β αφορά διάφορες παραβάσεις των επιχειρηματικών διαδικασιών από τον φορέα εκμετάλλευσης. Ειδικότερα, η ρυθμιστική αρχή αναφέρεται στις γραπτές επιχειρηματικές διαδικασίες ως μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη. Η ρυθμιστική αρχή αναφέρει ότι τα εν λόγω μέτρα δέουσας επιμέλειας πρέπει να διενεργούνται στον κατάλληλο χρόνο, όπως προβλέπεται από τις διατάξεις του άρθρου 10(1)(1) του Νόμου περί Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.
Οι ελλείψεις του φορέα εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών όσον αφορά τις εμπορικές διαδικασίες δεν περιορίζονται στην αντικανονική κοινοποίηση των μέτρων δέουσας επιμέλειας. Η υπόθεση Spillemyndigheden έδειξε ότι οι επιχειρηματικές διαδικασίες του φορέα εκμετάλλευσης δεν αναφέρουν με σαφήνεια τον τρόπο με τον οποίο διασφαλίζει ότι ενημερώνεται για την κατάσταση ενός εργαζομένου. Ιδιαίτερα εάν ο εργαζόμενος έχει καταδικαστεί για έγκλημα. Η ρυθμιστική αρχή καταδικάζει τη σοβαρότητα μιας τέτοιας αποτυχίας. Ένα τέτοιο παραθυράκι θα μπορούσε να επιτρέψει σε έναν εργαζόμενο να χρησιμοποιήσει την εργασία του για εγκληματικούς σκοπούς, όπως η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή το ξέπλυμα χρήματος.
Τέλος, ακόμα στη διαταγή Β, η ρυθμιστική αρχή αποκάλυψε άλλους περιορισμούς στις εμπορικές διαδικασίες που θέτει σε εφαρμογή ο φορέας εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών. Υποστηρίζει ότι δεν ήταν επαρκώς σαφείς ως προς τα δικά της εφαρμοστέα μέτρα εσωτερικού ελέγχου. Για παράδειγμα, το κείμενο δεν αναφέρει τη συχνότητα με την οποία πρέπει να διενεργούνται οι εσωτερικοί έλεγχοι, πόσο μάλλον τον τρόπο με τον οποίο πρέπει να διενεργούνται οι έλεγχοι αυτοί.
Τέλος, όσον αφορά τη διαταγή Γ, την τελευταία διαταγή, ο νομοθέτης εγείρει την έλλειψη αποδεικτικών στοιχείων σχετικά με τους ελέγχους που διενεργούσε η επιχείρηση. Με άλλα λόγια, η Betfair International δεν προσκόμισε επαρκή αποδεικτικά στοιχεία, ιδίως καθοριστικά, για να πείσει τον ρυθμιστή. Ως εκ τούτου, η ρυθμιστική αρχή παρέμεινε επιφυλακτική ως προς την αποτελεσματικότητα των ελέγχων και την επαρκή συχνότητα με την οποία διενεργούνταν. Οι έλεγχοι που αναφέρονται εδώ αφορούν τη διαχείριση κινδύνων, τη δέουσα επιμέλεια ως προς τους πελάτες, τις απαιτήσεις διερεύνησης, καταγραφής και υποβολής εκθέσεων. Η ρυθμιστική αρχή δίνει επίσης ιδιαίτερη προσοχή στον έλεγχο της τήρησης αρχείων και της επιλογής των εργαζομένων.
Οι διάφορες εντολές που εκδίδονται πρέπει να τηρούνται
Οι συστάσεις της ρυθμιστικής αρχής Spillemyndigheden πρέπει να ακολουθούνται από τον φορέα εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών. Η ίδια η ρυθμιστική αρχή ήταν σαφής ως προς το σημείο αυτό. Ως εκ τούτου, η Betfair International πρέπει να λάβει επειγόντως τα αναγκαία μέτρα για να εξομαλύνει την κατάστασή της και να συμμορφωθεί με την ισχύουσα νομοθεσία, ιδίως με τον νόμο AMF. Πιο συγκεκριμένα, αυτό σημαίνει ότι η Betfair θα πρέπει να θέσει σε εφαρμογή ένα σύστημα αξιολόγησης κινδύνων και επιχειρηματικές διαδικασίες που να είναι ενημερωμένες με τους κανονισμούς. Ο φορέας εκμετάλλευσης θα πρέπει επίσης να θέσει σε εφαρμογή όλα τα απαραίτητα έγγραφα για τους διάφορους ελέγχους που πρέπει να διενεργηθούν.
Παρόλο που όλες οι συστάσεις της ρυθμιστικής αρχής πρέπει να τηρούνται σχολαστικά, δεν έχουν όλες τον ίδιο βαθμό επείγοντος. Στην πραγματικότητα, ανάλογα με την αναγκαιότητα ή τον επείγοντα χαρακτήρα της εφαρμογής ενός μέτρου, που υπαγορεύεται από τις συνέπειες της απουσίας ή της αποτυχίας του, ορισμένα μέτρα θα έχουν μικρότερη περίοδο εφαρμογής, ενώ άλλα θα έχουν μεγαλύτερη περίοδο. Οι συστάσεις των διαταγμάτων Α και Β, που αφορούν την αξιολόγηση κινδύνων και τις επιχειρησιακές διαδικασίες αντίστοιχα, πρέπει να εφαρμοστούν εντός τριών μηνών. Αυτή η περίοδος εφαρμογής αρχίζει από την ημερομηνία κοινοποίησης των εν λόγω διαταγμάτων. Από την άλλη πλευρά, οι συστάσεις του διατάγματος Γ, που αφορούν την τεκμηρίωση των ελέγχων, έχουν μεγαλύτερη περίοδο εφαρμογής. Η ρυθμιστική αρχή έχει χορηγήσει στον φορέα εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών περίοδο δώδεκα μηνών.
Εκτός από τις διάφορες παραβάσεις που προκάλεσαν συστάσεις, η ρυθμιστική αρχή παρατήρησε περισσότερες ελλείψεις στις λειτουργίες του φορέα εκμετάλλευσης. Παρατηρήθηκε ότι οι προηγούμενες γραπτές εμπορικές διαδικασίες ήταν παράτυπες. Μέχρι τις 16 Μαΐου, ο φορέας εκμετάλλευσης δεν είχε θεσπίσει διαδικασίες που να καλύπτουν επαρκώς τον έλεγχο των πληροφοριών ταυτότητας των παικτών. Αυτού του είδους η αποτυχία δεν αποτέλεσε αντικείμενο σύστασης σε διαταγή, αλλά μάλλον αντικείμενο επιπλήξεων από τη ρυθμιστική αρχή. Οι επιπλήξεις αυτές δεν είναι δεσμευτικές. Δεν συνεπάγονται καμία υποχρέωση του φορέα εκμετάλλευσης να ενεργήσει, καθώς η παράβαση δεν ήταν πλέον σχετική. Συνεπώς, η Spillemyndigheden έκανε κάτι περισσότερο από το να εκδίδει εντολές μετά τις παραβάσεις που παρατηρήθηκαν στον φορέα εκμετάλλευσης Betfair International.
Η ρυθμιστική αρχή επιθυμούσε να παράσχει ορισμένες διευκρινίσεις σχετικά με τη νομοθεσία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η Spillemyndigheden διευκρινίζει ότι οι κανόνες αξιολόγησης κινδύνου, οι εμπορικές διαδικασίες και οι έλεγχοι αποτελούν βασικά σημεία του εν λόγω νόμου. Προσθέτει ότι οι παραβάσεις ή οι παραβιάσεις του νόμου περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αντιμετωπίζονται κατά περίπτωση. Όταν είναι ήσσονος σημασίας ή μεμονωμένες, μπορεί να οδηγήσουν σε εντολή ή επίπληξη. Εάν όμως είναι σοβαρές και επαναλαμβανόμενες, η ρυθμιστική αρχή μπορεί να ενημερώσει την αστυνομία.
Η Σουηδία επιβάλλει επίσης πρόστιμο στη Betfair International
Στη Σουηδία, ο φορέας εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών Betfair International τιμωρήθηκε με πρόστιμο τον περασμένο Απρίλιο. Η σουηδική ρυθμιστική αρχή τυχερών παιχνιδιών, Spelinspektionen, επέβαλε πρόστιμο στην Betfair ύψους 4 εκατομμυρίων SEK, ήτοι 289.064 λίρες Αγγλίας, 372.592 δολάρια ή 338.196 ευρώ. Η Betfair κατηγορήθηκε ότι προσέφερε στους παίκτες στοιχήματα σε ποδοσφαιρικές διοργανώσεις που δεν ήταν εγκεκριμένα σύμφωνα με τους σουηδικούς κανονισμούς. Πρέπει να σημειωθεί ότι η σουηδική νομοθεσία επιτρέπει στοιχήματα μόνο στις τέσσερις υψηλότερες κατηγορίες του ποδοσφαιρικού πρωταθλήματος της χώρας. Σύμφωνα με τη σουηδική ρυθμιστική αρχή, ο φορέας εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών προσέφερε στοιχήματα στο πρωτάθλημα ποδοσφαίρου νέων, το Allsvenskan U21. Αυτό είναι απολύτως μη επιτρεπτό στη Σουηδία.
Η σουηδική ρυθμιστική αρχή συνέταξε έναν κατάλογο με αριθμούς. Δείχνει ότι απαγορευμένα στοιχήματα ήταν διαθέσιμα σε όχι λιγότερους από 148 αγώνες το 2021 και το 2022. Συνολικά, 224 Σουηδοί πελάτες συμμετείχαν σε αυτές τις στοιχηματικές δραστηριότητες. Η συνολική αξία αυτών των στοιχημάτων ήταν 1,1 εκατ. κορώνες Σουηδίας. Από την πλευρά του, ο φορέας εκμετάλλευσης αποκάλυψε ότι τα στοιχήματα ήταν διαθέσιμα στην πλατφόρμα Betfair Exchange. Οι παίκτες στοιχημάτων χρησιμοποιούσαν το ανταλλακτήριο για να ανταγωνίζονται μεταξύ τους, να στοιχηματίζουν και να ορίζουν αποδόσεις. Σύμφωνα με τον χειριστή, μόνο μια απλή προμήθεια χρεωνόταν σε αυτά τα στοιχήματα.
Η Betfair παραδέχτηκε την ενοχή της στην υπόθεση αυτή. Παραδέχθηκε ότι παρουσίασε αγώνες U21 Allsvenskan στην πλατφόρμα Betfair Exchange κατά παράβαση της νομοθεσίας της χώρας, ιδίως των κανόνων που αφορούν τους αγώνες στους οποίους οι παίκτες δεν μπορούν να στοιχηματίζουν. Η Betfair αναγνώρισε επίσης την ευθύνη της για την αποτυχία περιορισμού της πρόσβασης σε στοιχήματα. Στην πραγματικότητα, ο φορέας εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών είχε δεσμευτεί να θέσει σε εφαρμογή μια χειροκίνητη διαδικασία για τον αποκλεισμό της πρόσβασης σε στοιχήματα για το γεγονός. Η διαδικασία αυτή αποδείχθηκε αποτυχημένη.
Μετά από αυτό το περιστατικό, ο φορέας εκμετάλλευσης ανακοίνωσε ότι αποσύρει τα στοιχήματα στο U21 Allsvenskan από τη γκάμα των παιχνιδιών του. Ανακοίνωσε επίσης ότι λαμβάνει εγγυητικά μέτρα για να αποκλείσει όλα τα στοιχήματα στη διοργάνωση και σε άλλα χαμηλότερα πρωταθλήματα από τις προσφορές της στη χώρα. Οι πρωτοβουλίες αυτές χαιρετίστηκαν από τη σουηδική ρυθμιστική αρχή τυχερών παιχνιδιών Spelinspektionen. Η τελευταία αναγνώρισε την παραδοχή της Betfair για την αποτυχία της και τις διάφορες μεταρρυθμίσεις στις οποίες προχώρησε για να τακτοποιηθεί. Ωστόσο, αυτό δεν την εμπόδισε να χαρακτηρίσει το αδίκημα ως σοβαρή παραβίαση των κανονισμών για τα τυχερά παιχνίδια. Εκτός από την επιβολή προστίμου 4 εκατομμυρίων SEK στην εταιρεία τυχερών παιχνιδιών, η ρυθμιστική αρχή εξέδωσε επίσης επίσημη προειδοποίηση.